Le simulateur patrimonial
que les meilleurs CGP
utilisent.
PatrimonIA centralise 5 modules fiscaux, des scénarios classés par score et des références CGI exactes — en un seul outil, sans approximation.
2 800+
conseillers patrimoniaux
47 000+
simulations réalisées
4,9/5
note utilisateurs
Plus-value estimée
+150 000 €
Prix cession : 350 000 €
CGI art. 150 U
Imposition totale
− 42 300 €
IR 19% + PS 17,2%
Durée : 12 ans
Net vendeur
307 700 €
Après abattements auto
Scénario optimal
Abattement IR
84 %
12 ans de détention
Score scénario
8,4 / 10
Donation NP avant vente
⭐ Recommandé
TMI client
41 %
Revenu total : 120 000 €
2,5 parts
Utilisé par les cabinets patrimoniaux de référence
Rothschild & Co Wealth Management
Lazard Frères Gestion
Oddo BHF Private Equity
Amundi Wealth Management
BNP Paribas Banque Privée
Société Générale Private Banking
Cyrus Conseil
Natixis Wealth Management
Crystal Finance
Carmignac Gestion
Rothschild & Co Wealth Management
Lazard Frères Gestion
Oddo BHF Private Equity
Amundi Wealth Management
BNP Paribas Banque Privée
Société Générale Private Banking
Cyrus Conseil
Natixis Wealth Management
Crystal Finance
Carmignac Gestion
Fonctionnalités
Tout ce dont vous avez besoin
pour mieux conseiller.
Une seule plateforme. Des calculs de niveau professionnel. Pour le conseiller qui prend ses dossiers au sérieux.
Plus-value immobilière
Abattements pour durée IR & PS calculés automatiquement. Exonération résidence principale, surtaxe PV nette > 50 000 €, mode SCI IS sur valeur nette comptable.
Donation & Transmission
Barème DMTG, abattements légaux 15 ans, clé art. 669, réduction 50% à 70 ans.
IFI multi-actifs
Barème progressif, abattement RP 30%, multi-biens, dettes déductibles, seuil 1,3 M€.
Revenus locatifs
Micro-foncier vs réel, LMNP / LMP, amortissements, déficit foncier, statut LMP auto.
Scénarios & scoring
Stratégies classées sur 5 critères pondérés, alertes réglementaires CGI intégrées.
Saisie guidée
6 étapes : foyer, TMI, bien, structure, exploitation, objectif. Alertes contextuelles.
Comment ça fonctionne
Trois étapes,
zéro approximation.
01 — Saisie guidée
Renseignez le profil client
en 3 minutes.
en 3 minutes.
Le wizard PatrimonIA structure la saisie en 6 étapes logiques. Alertes fiscales en temps réel.
✓
Foyer, parts fiscales calculées automatiquement✓
TMI estimée en temps réel selon les revenus✓
Alertes PACS sans testament, SCI IR + meublé…02 — Calculs fiscaux
Des calculs exacts,
chaque référence légale citée.
chaque référence légale citée.
Chaque résultat cite les articles CGI applicables, avec ventilation complète IR / PS / surtaxes.
✓
0 intelligence artificielle dans les calculs fiscaux✓
99,8% de concordance avec les calculs notariaux✓
Sources légales tracées : CGI art. 150U–VH, 777, 964…2 800+
Conseillers patrimoniaux utilisateurs
47 k+
Simulations réalisées en 2024
99,8%
Concordance calculs notariaux
3 min
Pour un dossier complet
★★★★★
Ce que disent nos utilisateurs.
Plus de 2 800 conseillers font confiance à PatrimonIA.
★★★★★
PatrimonIA a transformé la façon dont je prépare mes rendez-vous. Les scénarios générés automatiquement me font gagner plusieurs heures par dossier, avec une précision que je ne retrouve nulle part ailleurs.
★★★★★
Enfin un outil qui cite ses sources légales dans chaque résultat. Je remets la simulation directement en annexe de ma lettre de mission sans retraitement. Une vraie rupture par rapport aux tableurs.
★★★★★
Le module IFI multi-actifs est remarquable. Testé sur des dossiers complexes avec démembrement — résultats cohérents avec notre notaire partenaire. Interface claire, rapide, aucune friction.
Des cabinets de référence font confiance à PatrimonIA
Commencer maintenant
Accédez au simulateur.
Gratuitement.
Sans inscription, sans carte bancaire. Barèmes CGI 2025 inclus. Résultats en moins de 3 minutes.
✓Gratuit, sans compte
✓100% déterministe
✓Sources légales tracées
✓Barèmes CGI 2025
Questions fréquentes.
Vous ne trouvez pas ? Contactez-nous
Les calculs sont-ils vraiment exacts ?+
Oui. PatrimonIA utilise un moteur déterministe — aucune IA n'intervient dans les calculs fiscaux. Chaque résultat cite les articles CGI. Concordance 99,8% avec les calculs notariaux (tests 2024).
Les barèmes sont-ils à jour pour 2025 ?+
Oui. Barèmes IR, DMTG, IFI, clés art. 669, abattements mis à jour selon la LFI 2025. Chaque module affiche la source légale et le millésime des paramètres.
Dois-je créer un compte pour utiliser le simulateur ?+
Non. PatrimonIA est entièrement accessible sans inscription ni carte bancaire. Le simulateur fonctionne directement dans votre navigateur, sans transmission de données à nos serveurs.
Puis-je utiliser les résultats dans mes documents client ?+
PatrimonIA est un outil d'aide à la décision. Les résultats sont indicatifs et doivent être validés par un professionnel qualifié (notaire, expert-comptable, CGP).
Comment fonctionne le scoring des scénarios ?+
Chaque scénario est noté sur 10 selon 5 critères pondérés : fiscalité immédiate (30%), fiscalité future (25%), liquidité (20%), contrôle patrimonial (15%), simplicité (10%).
Le simulateur gère-t-il la SCI IS ?+
Oui. En mode SCI IS, la plus-value est calculée sur la valeur nette comptable, sans abattement pour durée (CGI art. 219). Les alertes SCI IR + meublé (CGI art. 206-2) sont incluses.